Банки почали масове блокування вкладів своїх клієнтів: хто може постраждати

Українські банки затіяли масове блокування вкладів своїх клієнтів. За найменшої підозри на те, що гроші були зароблені незаконним шляхом, банкіри можуть заблокувати депозит свого клієнта і будь-який його грошовий переказ. Якщо клієнт не може підтвердити джерело своїх доходів, то ризикує залишитися взагалі без грошей.

Банки почали масове блокування вкладів своїх клієнтів: хто може постраждати - today.ua

Така педантичність з боку банкірів - не їхня приватна ініціатива, а нові правила фінансового моніторингу, які вступили в силу в Україні. Тепер банки зобов'язані ретельно перевіряти деяких своїх клієнтів.

Хто потрапив до груп, які підпадають ретельній перевірці:

  • публічні діячі (які мають вплив на бюджет і прийняття рішень, ПЕП);
  • ті, хто проводить операції на суму від 400 тис. грн;
  • ті, хто проводить операції з готівкою (переказ, поповнення рахунку, отримання коштів, розрахунок за операцію);
  • фізособи-підприємці (ФОП), юридичні особи, які зареєструвалися протягом останніх трьох місяців;
  • ті, хто переказує кошти за кордон, обмінює банкноти.

При цьому за новими правилами блокуються підозрілі рахунки або транзакції на суму понад 400 тисяч гривень. Однак банкіри, перестраховуючись, нерідко блокують і менш значні рахунки. Це явище набуло масового характеру і викликало хвилю обурення по всій Україні.

Люди тижнями, а дехто й місяцями не можуть зняти гроші зі своїх заблокованих рахунків. Багато керівників підприємств скаржаться, що їм нічим платити зарплату співробітникам, і вони не можуть розраховуватися з партнерами по бізнесу. Через такі численні скарги Нацбанк змушений був звернутися до фінансових операторів із роз'ясненнями, яких клієнтів не потрібно "кошмарити" за кожну копійку.

Банки почали масове блокування вкладів своїх клієнтів: хто може постраждати

Нацбанк перерахував ці випадки:

  • якщо ризик відмивання коштів низький;
  • якщо не виникла підозра у відмиванні коштів;
  • якщо ПЕП використовує рахунок у банку для отримання зарплати (пенсії);
  • якщо обсяг фінансових операцій за три місяці не перевищив 200 тис. гривень.

Крім того, за версією Нацбанку, взагалі не потрібно перевіряти таких клієнтів:

  • тих, хто обслуговувався в банку ще до вступу в силу нового закону проти відмивання грошей;
  • тих, хто не виконує публічні функції (не є владою) більше 12 місяців;
  • тих, хто проводить зрозумілі операції (в межах своїх доходів);
  • хто має позитивну історію обслуговування в банку;
  • хто не проводить підозрілих операцій.

При цьому, як відзначають фінансові експерти, такі перевірки - це не українське ноу-хау. Їх проводять у багатьох країнах. Таким чином влада бореться з корупцією та обігом тіньових грошей.

Нагадаємо, в Україні змінилися правила продажу валюти. Вони стали більш ліберальними.

ДЖЕРЕЛОobozrevatel
Джамала в купальнику з декольте до пупка показала спекотні фото з Єгипту
Джамала похвалилася своєю стрункою фігурою в дуже екстравагантному купальнику. Артистка, яка позбулася 10 кілограмів, набраних за дві вагітності, відч...
Рулет з маком на Великдень: покроковий рецепт святкової випічки
Крім пасок до великоднього столу готують безліч смачних і різноманітних страв, включаючи випічку. Спечіть ніжний і пухкий рулет з маком на Великдень, ...
Хто компенсує українцям збитки від відключення електроенергії: поради споживачам
Проблема відключення електроенергії знайома усім. З нею стикаються як мешканці новобудов, електричні підстанції яких не справляються з такою кількістю...
Дженніфер Лопес зворушливо привітала дочку колишнього нареченого з днем народження
Дженніфер Лопес і Алекс Родрігес намагалися зберегти свої відносини заради дітей. За ті роки, що закохані були разом, їх спадкоємці встигли подружитис...
Як відключити рекламу в смартфоні: ТОП-3 способи
Багато власників смартфонів страждають від настирливої реклами, яка вискакує їм на екрани в найнесподіваніший момент. Ми розповімо, що потрібно відклю...