Банки начали массовую блокировку вкладов своих клиентов: кто может пострадать

Украинские банки затеяли массовую блокировку вкладов своих клиентов. При малейшем подозрении на то, что деньги были заработаны незаконным путем, банкиры могут заблокировать депозит своего клиента и любой его денежный перевод. Если клиент не может подтвердить источник своих доходов, то рискует остаться вообще без денег.

Банки начали массовую блокировку вкладов своих клиентов: кто может пострадать - today.ua

Такая щепетильность со стороны банкиров – не их частная инициатива, а новые правила финансового мониторинга, которые вступили в силу в Украине. Теперь банки обязаны тщательно проверять некоторых своих клиентов.

Кто попал в группы, подвергаемые тщательной проверке:

  • публичные деятели (имеющие влияние на бюджет и принятие решений, ПЕП);
  • те, кто проводит операции на сумму от 400 тыс. грн;
  • те, кто проводит операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);
  • физлица-предприниматели (ФЛП), юридические лица, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;
  • те, кто переводит средства за границу, обменивает банкноты.

При этом по новым правилам блокируются подозрительные счета или транзакции на сумму свыше 400 тысяч гривен. Однако банкиры, перестраховываясь, нередко блокируют и менее значительные счета. Это явление приобрело массовый характер и вызвало волну негодования по всей Украине.

Люди неделями, а некоторые и месяцами не могут снять деньги со своих заблокированных счетов. Многие руководители предприятий жалуются, что им нечем платить зарплату сотрудникам, и они не могут рассчитываться с партнерами по бизнесу. Из-за таких многочисленных жалоб  Нацбанк вынужден был обратиться к финансовым операторам с разъяснениями, каких клиентов не нужно "кошмарить" за каждую копейку.

Банки начали массовую блокировку вкладов своих клиентов: кто может пострадать

Нацбанк перечислил эти случаи:

  • если риск отмывания средств низкий;
  • если не возникло подозрение в отмывании средств;
  • если ПЕП использует счет в банке для получения зарплаты (пенсии);
  • если объем финансовых операций за три месяца не превысил 200 тыс. гривен.

Кроме того, по версии Нацбанка, вообще не нужно проверять таких клиентов:

  • тех, кто обслуживался в банке еще до вступления в силу нового закона против отмывания денег;
  • тех, кто не выполняет публичные функции (не являются властью) более 12 месяцев;
  • тех, кто проводит понятные операции (в пределах своих доходов);
  • кто имеет позитивную историю обслуживания в банке;
  • кто не проводят подозрительных операций.

При этом, как отмечают финансовые эксперты, такие проверки – это не украинское ноу-хау. Их проводят во многих странах. Таким образом власть борется с коррупцией и оборотом теневых денег.

Напомним, в Украине изменились правила продажи валюты. Они стали более либеральными.

ИСТОЧНИКobozrevatel
Настя Каменских стареет на глазах: новое фото певицы активно обсуждает публика
Популярная певица Настя Каменских частенько становится целью для обсуждения. Публика цепляется за каждую мелочь, чтобы похвалить или же раскритиковать...
Тина Кароль похвасталась талантами своего 12-летнего сына
Тина Кароль вместе с единственным сыном улетела в теплые края. Даже на отдыхе мальчик не забывает про занятия. Звезда показала, как бегло ее сын говор...
В Украине подорожают продукты питания: хлеб, мясо и яйца
Цены на некоторые виды продуктов питания в Украине продолжат расти. Подорожание на этот раз коснется самых популярных и незаменимых товаров. Эконом...
Друзья Дженнифер Лопес открыли правду на отношения певицы с Беном Аффлеком
Воссоединения Дженнифер Лопес и Бена Аффлека стало темой номер один не только среди поклонников актеров, но и в СМИ. Папарацци пытаются выяснить, когд...
“Конец эпохи бедности“: в Украине увеличат прожиточный минимум
Кабинет министров Украины разрабатывает планы по увеличению прожиточного минимума в стране, чтобы поднять его до “справедливого“ уровня. Об этом расск...