Національний банк України направив у всі фінустанови країни нові рекомендації, які торкнуться кожного українця. Згідно з новими правилами, громадяни України зобов'язані повідомляти повну інформацію про свої щомісячні доходи і про рівень добробуту.
Приховати навіть мізерні доходи від держави українцям стає все складніше і складніше. Тепер, згідно з вимогами НБУ, при відкритті рахунку і під час повторної актуалізації даних банки вимагатимуть вказати прогнозований обсяг грошових операцій. Нацбанк розіслав усім українським банкам нову спеціальну вимогу для більш детального здійснення фінансового моніторингу. Так, в листі №25-0006/64010 містяться змінені вказівки "Про здійснення належної перевірки клієнтів".
Нацбанк зобов'язав фінустанови внести в анкети, які заповнюють клієнти при відкритті рахунку і оновленні документів, пункт із зазначенням майбутнього обсягу операцій. Тобто, людина повинна буде вказати приблизну загальну суму грошових операцій, скільки вона отримає грошей і скільки витратить протягом календарного місяця.
При цьому, НБУ вимагає, щоб банки відмовилися від широких оціночних діапазонів, наприклад, в анкеті не можна буде вказати суму транзакцій від 5000 до 20000 гривень. Суму потрібно вказувати максимально точну.
Крім того, на вимогу НБУ банки повинні будуть збирати максимум інформації про майно своїх клієнтів, включаючи наявність нерухомості, земельних ділянок, авто, цінних паперів і т.п. У підрозділі фінмоніторингу запевняють, що така практика дозволить в майбутньому скоротити кількість блокувань банківських рахунків, оскільки банк буде мати уявлення про фінансові можливості клієнта.
Нагадаємо, раніше НБУ змінив правила переказу грошей з картки на картку в Україні.