В Украине начали сравнивать расходы и доходы украинцев. Минфин уже издал приказ № 440, по которому будут сравнивать легальные доходы граждан с их расходами.
Теперь станет крайне затруднительно купить, например, квартиру за деньги, происхождение которых невозможно объяснить. Вам просто не позволят ее приобрести, не заплатив налог. Величина налога составляет 19,5%. Поэтому государство предлагает всем гражданам, имеющим сомнительные доходы, пройти через налоговую амнистию, уплатив 5%-ый налог с этих активов.
Начался процесс тотального финмониторинга
Все субъекты первичного финмониторинга (банки, нотариусы, ломбарды и другие финансовые компании) должны отправлять информацию о финансовых сделках своих клиентов в Госфинмониторинг.
Далее эта информация подвергается такой проверке:
- соответствуют ли расходы задекларированным доходам;
- нет ли у участников операции связей с депутатами, чиновниками, или приближенными к ним лицами.
Как будут осуществлять проверку
Госфинмониторинг имеет доступ ко всем реестрам банков, базам данных и другим справочным системам. Иными словами, он имеет доступ почти ко всем ресурсам, которые могут содержать информацию о финансовых сделках граждан.
Популярные сейчас
С 1 июня в Украине вырастет стоимость коммуналки: стало известно, как изменится тариф на газ
Дальнобойщики начали масштабную акцию протеста: перекрыта трасса Киев-Одесса
Сотням тысяч украинцев государство в июне вернет задолженность по пенсиям
Не Хокинг и не Эйнштейн: назван самый умный человек за всю историю земной цивилизации
Сомнительные финансовые сделки будут подвергаться двум видам анализа – операционному и стратегическому.
При операционном анализе будут устанавливать:
- цель финансовой операции;
- сумму сделки и форму расчета по ней;
- соответствует ли сделка роду занятий ее участников;
- место проживания участников сделки, их возможные связи с чиновниками и политиками.
В стратегический анализ будет входить более глубокая проверка участников сделки. В частности, будут проверять, не пытается ли участник сделки отмыть деньги, которые были получены незаконным путем. Кроме того, участника сделки также проверят по базам данных силовых структур и финансовой разведки, а также проверят его на предмет присутствия в санкционных списках.
В полной мере система контроля начнет работать после завершения налоговой амнистии, то есть после 1 сентября 2022 года.
Что будут отслеживать:
- крупные покупки на сумму, которая намного превышает официальный доход;
- продавцы будут обязаны сообщать о крупных приобретениях покупателей;
- будут проводить оценку имущественного положения (жилье, автомобили и прочее);
- банки будут обязаны сообщать о своих клиентах, у которых суммы переводов значительно превышают их официальный доход.
Напомним, вместе с тем правительство не надеется на эффективность налоговой амнистии, потому что доход от нее не закладывают в план бюджетных поступлений следующего года.