ПриватБанк детально роз'яснив своїм клієнтам, які грошові перекази будуть блокувати. Йдеться про певні суми, а також підозрілі транзакції, в яких містяться ознаки прихованої підприємницької діяльності клієнта, який не має статусу підприємця.
Звісно, що мета фінансового моніторингу, який зараз покладений на ПриватБанк та інші банки України – вивести на чисту воду нелегальних підприємців та змусити їх платити податки. Тому в банківських програмах запущені чіткі алгоритми, які дозволять відстежувати та виявляти ознаки платежів, що здійснюються в результаті підприємницької діяльності клієнта, але через його звичайну картку для виплат.
У Приватбанку вже зроблено певні кроки до обмеження використання звичайних карток для бізнесових платежів. Зокрема, встановлений ліміт на місячну кількість переказів по Україні та за кордон. Так, всередині країни тепер не можна буде проводити більше 100 транзакцій на місяць.
У ПриватБанку кажуть, що такий ліміт насправді нічим не обмежує прав клієнтів, які не займаються підприємництвом. Люди, які просто вряди-годи переказують одне одному кошти з картки на картку, не здійснюють по сотні транзакцій на місяць.
Навіть більше, в банку кажуть, що й дрібні підприємці, які підторговують в інтернеті, можуть і далі спокійно це робити через картку для виплат. Адже це виходить по 3 перекази на день, а далеко не кожний інтернет-торговець, якщо він, звісно, не Джефф Безос, може похвалитися трьома продажами за день.
Тобто, якщо ви не перевищили місячний ліміт на перекази, то й картки вам не блокуватимуть. Принаймні, з цієї причини. Щоправда, можуть заблокувати з інших причин.
Які ще причини можуть стати підставою для блокування картки
У ПриватБанку пояснили, що до цього може спричинити одноразовий переказ на суму понад 50 тисяч гривень. Майже стовідсотково, що при такому переказі картку заблокують.
Однак система може зреагувати і на суму у 10 тисяч гривень. Все залежить від того, наскільки такі суми переказів були раніше притаманні для вашої картки. Якщо вам переказували по 200-300 гривень і раптом стався переказ на 11-12 тисяч, то це також є приводом запідозрити вас у таємній підприємницькій діяльності.
Картку також можуть заблокувати, якщо в один день на неї було здійснено кілька переказів невеликими сумами, але в загалом це склало понад 10 тисяч гривень.
Нагадаємо, водночас клієнти Приватбанку скаржаться, що їм блокують картки із соцвиплатами. Мовляв, від таких дій банку вони залишаються зовсім без засобів до існування.