Останнім часом клієнти масово скаржаться на ПриватБанк, який блокує їхны картки для виплат. Втім, на це "грішать" й інші банки, які масово блокують карти. Причому нерідко банкіри не можуть чітко пояснити клієнтові, з якої причини був заблокований його рахунок. Фахівці виділяють кілька причин, через які ваші рахунки можуть бути заблоковані.
Причини, через які у ПриватБанку або в інших банках можуть заблокувати картку
Коли на картку була перерахована велика сума
Закон про фінансовий моніторинг, який був прийнятий раніше, зобов'язує банкірів звертати увагу на великі суми, що приходять на рахунок. А в розряд "великих" можуть потрапити всі суми, які перевищують 5000 гривень.
Якщо грошовий переказ був зроблений з іншого пристрою
Наприклад, якщо клієнт ПриватБанку постійно використовує в своїх фінансових операціях перекази в системі Приват24 зі стаціонарного комп'ютера, а тут раптом зробив переказ зі смартфона. Банкірів це насторожує. Мовляв, чи не намагаються орудувати з рахунком клієнта якісь шахраї? І тоді картку, про всякий випадок, блокують.
Надходження грошового переказу від особи, яка раніше ніколи не переказувала вам грошей
У цьому випадку ПриватБанк також може заблокувати вашу картку до з'ясування обставин, хто і навіщо вам переказав гроші. Можливо, хтось просто помилився. А може ви налагодили з кимось канал, за яким переказуються доходи від тіньової діяльності.
Популярні зараз
Рада підтримала автоматизований арешт депозитів боржників
Раніше Бундесверу: Україна отримала німецькі армійські машини Caracal
Повернення переказу або перевідправка його третій особі відразу після його отримання
У цьому випадку можна цілком обгрунтовано запідозрити "відмивання" грошей і заблокувати карту.
Покупки товарів із підозрілих сайтів
У цьому випадку сам клієнт ПриватБанку може абсолютно не підозрювати, що в замовленні товару на сайті може бути щось незаконне. Однак у банків є свої "чорні списки" інтернет-ресурсів, які вважаються підозрілими.
Зняття відразу всієї суми готівки з картки
У цьому випадку банкіри можуть запідозрити, що гроші з карти знімає не її власник, а який-небудь шахрай. Адже зазвичай люди не знімають усю суму (якщо, звичайно, там не залишилося тільки пару сотень гривень). Тому таку транзакцію банк може заблокувати, і власнику доведеться доводити, що це він вирішив зняти всі гроші.
Операції з карткою за кордоном
Якщо клієнт несподівано вирушив за кордон і намагається там розплатитися карткою нашого ПриватБанку за товари або послуги, це теж може викликати підозру в тому, що карткою заволоділи шахраї.
Часті надходження грошей з різних джерел
Якщо на рахунок клієнта часто надходять грошові перекази з різних джерел, ПриватБанк може запідозрити його в тіньовій підприємницькій діяльності і в спробі ухилитися від сплати податків.
Таким чином, є чимало причин, за якими ПриватБанк та інші банки можуть заблокувати рахунок клієнта. Зі скарг, які масово строчать такі клієнти на порталі minfin, відомо, що після блокування карти доводиться чимало "побігати по стелі", аби довести, що у ваших фінансових операціях немає нічого підозрілого. Отже, не виключено, що незабаром грошові перекази доведеться відправляти з кур'єром або голубиною поштою... У цій справі головне - вчасно підгодувати усіх сусідських голубів.
Нагадаємо, ПриватБанк масово закриває відділення по всій Україні. Це пов'язано з тим, що багато операційних процесів у цьому банку вже можна здійснювати в режимі онлайн, і тому стільки "живих" співробітників банку не потрібно.