Національний банк України направив у всі фінустанови країни нові рекомендації, які торкнуться кожного українця. Згідно з новими правилами, громадяни України зобов'язані повідомляти повну інформацію про свої щомісячні доходи і про рівень добробуту.
Приховати навіть мізерні доходи від держави українцям стає все складніше і складніше. Тепер, згідно з вимогами НБУ, при відкритті рахунку і під час повторної актуалізації даних банки вимагатимуть вказати прогнозований обсяг грошових операцій. Нацбанк розіслав усім українським банкам нову спеціальну вимогу для більш детального здійснення фінансового моніторингу. Так, в листі №25-0006/64010 містяться змінені вказівки "Про здійснення належної перевірки клієнтів".
Нацбанк зобов'язав фінустанови внести в анкети, які заповнюють клієнти при відкритті рахунку і оновленні документів, пункт із зазначенням майбутнього обсягу операцій. Тобто, людина повинна буде вказати приблизну загальну суму грошових операцій, скільки вона отримає грошей і скільки витратить протягом календарного місяця.
При цьому, НБУ вимагає, щоб банки відмовилися від широких оціночних діапазонів, наприклад, в анкеті не можна буде вказати суму транзакцій від 5000 до 20000 гривень. Суму потрібно вказувати максимально точну.
Популярні зараз
Українцям обмежили відпустки у воєнний період
“Скасування плати“ за доставку газу для пенсіонерів: у ГазПравді зробили важливу заяву
Україна отримає одну з найкращих у світі систем ППО
Стало відомо, що буде з цінами на бензин та дизельне паливо найближчим часом
У той же час, хоч НБУ і уточнює, що зазначена кожним клієнтом конкретна сума буде приблизною, але в разі її перевищення включиться фінмоніторинг і банківський рахунок буде заблокований. Залежно від встановлених кожним конкретним банком правил сума перевищує зазначений "стелю" може варіюватися від 1 000 до 5000 гривень.
Крім того, на вимогу НБУ банки повинні будуть збирати максимум інформації про майно своїх клієнтів, включаючи наявність нерухомості, земельних ділянок, авто, цінних паперів і т.п. У підрозділі фінмоніторингу запевняють, що така практика дозволить в майбутньому скоротити кількість блокувань банківських рахунків, оскільки банк буде мати уявлення про фінансові можливості клієнта.
Нагадаємо, раніше НБУ змінив правила переказу грошей з картки на картку в Україні.