Українці з 2 березня не можуть виводити гроші з біржових криптогаманців на банківські картки. НБУ також заборонив поповнювати гаманці з банківських карток. Депутат ВРУ Данило Гетманцев назвав причину змін.
Введення та виведення коштів призупинено на всіх українських криптовалютних біржах. Голова парламентського комітету з фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев повідомив, що до цього призвела незаконна робота казино. Парламентарії спільно з правоохоронцями ще у січні розкрили масштабну систему міскодингу, до якої були залучені банки та організатори азартних ігор.
Суть правопорушення в тому, що гравці відправляють організаторам гроші, роблять ставки, кошти потрапляють у банк-прокладку, який змінює назву платежу і виводить гроші на карти фізичних осіб. Таким чином, вдавалося мінімізувати базу оподаткування. Платежі було замасковано під звичайні перекази.
Гетманцев уточнив, що держбюджет недоотримав із зазначеної причини від 25 до 30 мільярдів податків. У схемі міскодингу брали участь 9 банків. Через їхні рахунки гроші перераховувалися гравцям казино як виграші, або карткові рахунки співробітників торгових мереж як чорна зарплата. Кеш від мереж передавали нелегальним агротрейдерам, які купували за нього зерно, вивозили його за кордон, а гроші повертали гральним закладам криптовалютою або на закордонні рахунки.
Бюро економічної безпеки порушило кримінальну справу. Податкова служба оцінить обсяг бюджетних втрат та покарає винних.
Данило Гетманцев уточнив, що Нацбанк вніс зміни до порядку авторизації діяльності операторів фінансових платіжних послуг та встановив додаткові вимоги щодо ділової репутації, відсутності порушень, технічних умов ведення діяльності тощо.
"Ці кроки було вжито внаслідок реакції НБУ на виявлені порушення у розрахунках грального бізнесу. Криптобіржі у зв'язці з фінкомпаніями та банками обслуговували сферу азартних ігор. Після міскодингу зараховані кошти далі часто переводили в крипту і виводили за кордон, щоб заплутати сліди", - пояснив депутат. БРУ.
Голова податкового комітету назвав рішення НБУ переліцензуванням або новою авторизацією операторів, які проводять платежі.
Нацбанк справді встановив нові посилені правила для операторів платіжного ринку. Тепер банки розцінюють операції з обміну фіатних коштів на криптовалюту та виведення криптовалюти у гроші як високоризикові. Вони не проходять рамки фінансового моніторингу, тому банки блокують їх, щоб не мати проблем із регулятором.
Альтернатива лишається, повідомили експерти. Це p2p-операції, за яких валютою обмінюються між собою самі користувачі. Поповнення гаманця через біржу або виведення грошей – це взаємини юридичної та приватної особи. Peer-to-peer-переклади – лише приватні. І поки що такі операції не заборонені.
Раніше стало відомо, що МВФ пішов в наступ на біткоїн. Власників криптовалюти порадили позбавлятися заощаджень.