Банки почали розсилати українцям вимоги довести законність джерел доходу

В Україні клієнти великих банків почали отримувати вимоги про необхідність довести законність отримання грошових коштів на рахунках. Зокрема, громадян просять надати документи, що підтверджують доходи.

Банки почали розсилати українцям вимоги довести законність джерел доходу - today.ua

Юристи відзначають, що в Україні банки згідно із законом не можуть вимагати від своїх клієнтів надати декларацію про доходи, тому поки вимагають пред'явити документи про проведені операції.

Проте, банки навряд чи підуть на відмову в обслуговуванні клієнта, якщо йому здалося, що доходи і грошові операції на рахунку є підозрілими. Для будь-якого банку таке рішення значно підвищить ризики втрати довіри з боку суспільства. Відмовити в обслуговуванні банку може лише в тому випадку, якщо той чи інший клієнт несе «неприйнятно високий ризик для обслуговування». Йдеться про підозру відмивання грошей злочинним шляхом.

Банки почали розсилати українцям вимоги довести законність джерел доходу Запити на надання документів, що підтверджують походження коштів на рахунках, відправляють не всім клієнтам, а лише тим, чиї фінансові обороти перевищують встановлений в банку «допустимий поріг». В одних фінустановах не вимагатимуть довідки про доходи при внесенні на рахунок суми від 50 000 гривень, а в інших, цей «поріг» може становитиме 400 000 або навіть 2 мільйони гривень.

Також банки моніторять рахунки, на які регулярно надходять великі суми грошей, при цьому власник рахунку не зареєстрований як підприємець і не надав довідку про доходи. У цьому випадку банки вимагатимуть пояснень.

Відзначимо, що банки почнуть блокувати рахунки клієнтів. Хто може потрапити під підозру в нелегальних доходах?

Українські школярі продовжать навчатися влітку: в Міносвіти назвали умови
Навчальний рік для школярів через пандемію може бути продовжений до 1 липня. Школам дозволили самостійно приймати рішення щодо продовження навчального...
Наді Дорофєєвій 31 рік: співачка показала величезну кількість подарунків від чоловіка на день народження
У середу, 21 квітня, дні народження відзначають багато відомих особистостей. І в їхньому списку Надя Дорофєєва. Успішній українській виконавиці й коли...
Monobank оновив мобільний додаток: що змінилося для користувачів
Monobank вже на цьому тижні порадує своїх клієнтів новим оновленням. Співзасновник банку Олег Гороховський на своїй сторінці у Facebook анонсував ряд ...
П'ять знаків Зодіаку, які закохуються один раз і на все життя
Серед всіх знаків Зодіаку є ті, для яких кохання означає більше, ніж для усіх інших. Якщо вони і закохуються, то раз і на все життя. Астрологи перекон...
Оля Полякова розповіла, чому поїхала у відпустку без чоловіка
Оля Полякова полетіла на відпочинок в теплі краї знову без чоловіка. Компанію їй склала її молода мама, а також дві підрослі красуні-дочки. Зірка зізн...