Национальный банк Украины направил во все финучреждения страны новые рекомендации, которые коснутся абсолютно всех украинцев. Согласно новым правилам, граждане Украины обязаны сообщать полную информацию о своих ежемесячных доходах и об уровне благосостояния.
Скрыть даже мизерные доходы от государства украинцам становится все сложнее и сложнее. Теперь, согласно требованиям НБУ, при открытии счета и во время повторной актуализации данных банки будут требовать указать прогнозируемый объем денежных операций.
Нацбанк разослал всем украинским банкам новое специальное требование для более детального осуществления финансового мониторинга. Так, в письме №25-0006/64010 содержатся измененные указания “Об осуществлении надлежащей проверки клиентов”.
Нацбанк обязал финучреждения внести в анкеты, которые заполняют клиенты при открытии счета и обновлении документов, пункт с указанием будущего объема операций. То есть, человек должен будет указать примерную общую сумму денежных операций, сколько он получит денег и сколько потратит в течение календарного месяца. При этом, НБУ требует, чтобы банки отказались от широких оценочных диапазонов, к примеру, в анкете нельзя будет указать сумму транзакций от 5000 до 20000 гривен. Сумму нужно указывать максимально точную.
Кроме того, по требованию НБУ банки должны будут собирать максимум информации об имуществе своих клиентов, включая наличие недвижимости, земельных участков, авто, ценных бумаг и т.п. В подразделении финмониторинга уверяют, что такая практика позволит в будущем сократить количество блокировок банковских счетов, поскольку банк будет иметь представление о финансовых возможностях клиента.
Напомним, ранее НБУ изменил правила перевода денег с карты на карту в Украине.