В ПриватБанке прокомментировали многочисленные жалоба украинцев относительно штрафов за переводы денег с карты на карту. Речь идет о введении наказания за торговлю в интернете, которая квалифицируется как нелегальная предпринимательская деятельность.
Так, на прошлой недели в Сети начала распространяться информация о том, что за продажу вещей через социальные сети без уплаты налогов, можно получить 85 тыс. грн штрафа с конфискацией того, что вы пытаетесь продать через интернет, а также блокировку всех банковских счетов.
Якобы чтобы деятельность была легальной и карты не блокировали, нужно вести деятельность как ФЛП и платить соответствующие налоги в зависимости от налоговой группы. Но если идет поток платежей и банк подозревает, что клиент занимается бизнесом без регистрации ФЛП - это нелегально, и счет ему заблокируют.
В ПриватБанке рассказали, что по закону финучреждение не имеет права взымать никакие штрафы за нелегальную предпринимательскую деятельность и уклонение от налогов, так как таких полномочий у него нет. Этим вопросом занимается Государственная налоговая служба при наличии постановления суда. Поэтому жалобы относительно того, что это банк штрафует граждан являются клеветой.
В рамках финансового мониторинга банки действительно проверяют происхождение средств на счетах клиентов. Но делается это не для того, чтобы выявить продавцов в интернете, а чтобы бороться с отмыванием денег и разными видами мошенничеств.
Кроме того, банк может блокировать карты, если клиенты в течение длительного времени не проходят повторную верификацию. Некоторые люди иногда годами не довозят в банк новые паспорта и не проходят сверку данных, а потом обижаются на то, что после этого банк блокирует счета. За уклонением от налогообложения банки не наказывают.
Ранее сообщалось, что в Украине могут закрыться еще несколько банков в 2023 году.