В ПриватБанке подробно разъяснили, какие денежные переводы будут блокировать клиентам

ПриватБанк подробно разъяснил своим клиентам, какие денежные переводы будут блокировать. Речь идет об определенных суммах, а также подозрительных транзакциях, в которых содержатся признаки скрытой предпринимательской деятельности клиента, не имеющего статуса предпринимателя.

Конечно, цель финансового мониторинга, который сейчас возложен на ПриватБанк и другие банки Украины - вывести на чистую воду нелегальных предпринимателей и заставить их платить налоги. Поэтому в банковских программах запущены четкие алгоритмы, которые позволят отслеживать и выявлять признаки платежей, осуществляемых в результате предпринимательской деятельности клиента, но через его обычную карточку для выплат.

В ПриватБанке уже сделаны определенные шаги к ограничению использования обычных карточек для деловых платежей. В частности, установлен лимит на месячное количество переводов по Украине и за границу. Так, внутри страны теперь нельзя будет проводить более 100 транзакций в месяц.

В ПриватБанке говорят, что такой лимит на самом деле ничем не ограничивает прав клиентов, которые не занимаются предпринимательством. Люди, которые просто изредка переводят друг другу средства с карты на карту, не осуществляют по сотне транзакций в месяц. Более того, в банке говорят, что и мелкие предприниматели, которые подторговывают в интернете, могут и дальше спокойно это делать через карточку для выплат. Ведь это получается по 3 перевода в день, а далеко не каждый интернет-торговец, если он, конечно, не Джефф Безос, может похвастаться тремя продажами в день.

То есть, если вы не превысили месячный лимит на переводы, то и карточку вам не будут блокировать. По крайней мере, по этой причине. Правда, могут заблокировать по другим причинам.

Какие еще причины могут стать основанием для блокировки карты

В ПриватБанке объяснили, что к этому может привести одноразовый перевод на сумму более 50 000 гривен. Почти стопроцентно, что при таком переводе карточку заблокируют.

Однако система может среагировать и на сумму в 10 000 гривен. Все зависит от того, насколько такие суммы переводов были ранее присущи вашей карте. Если вам ранее переводили по 200-300 гривен и вдруг случился перевод на 11-12 тысяч, то это также является поводом заподозрить вас в тайной предпринимательской деятельности.

Карточку также могут заблокировать, если в один день на нее было совершено несколько переводов небольшими суммами, но в целом это составило более 10 000 гривен.

Напомним, в то же время клиенты ПриватБанка жалуются, что им блокируют карточки с соцвыплатами. Мол, от таких действий банка они остаются совсем без средств к существованию.