Украинцы со 2 марта не могут выводить деньги с биржевых криптокошельков на банковские карты. НБУ также запретил пополнять кошелки с банковских карт. Депутат ВРУ Даниил Гетманцев назвал причину изменений.
Ввод и вывод средств приостановлены на всех украинских криптовалютных биржах. Глава парламентского комитета по финансам, налоговой и таможенной политике Даниил Гетманцев сообщил, что к этому привела незаконная работа казино. Парламентарии совместно с правоохранителями еще в январе раскрыли масштабную систему мискодинга, в которую были вовлечены банки и организаторы азартных игр.
Суть правонарушения в том, что игроки отправляют организаторам деньги, делают ставки, средства попадают в банк-"прокладку", который меняе название платежа и выводит деньги на карты физических лиц. Таким образом удавалось минимизировать базу налогообложения. Платежи были замаскированы под обычные переводы.
Гетманцев уточнил, что госбюджет недополучил по указанной причине от 25 до 30 миллиардов налогов. В схеме мискодинга участвовали 9 банков. Через их счета деньги перечислялись игрокам казино как выигрыши, либо на карточные счета сотрудников торговых сетей как черная зарплата. Кэш от сетей передавали нелегальным агротрейдерам, которые покупали за него зерно, вывозили его за границу, а деньги возвращали игорным заведениям криптовалютой или на зарубежные счета.
Бюро экономической безопасности возбудило уголовное дело. Налоговая служба оценит объем бюджетных потерь и накажет виновных.
Даниил Гетманцев уточнил, что Нацбанк внес изменения в порядок авторизации деятельности операторов финансовых платежных услуг и установил дополнительные требования к ним относительно деловой репутации, отсутствия нарушений, технических условий ведения деятельности и т.д.
"Эти шаги были предприняты вследствие реакции НБУ на выявленные нарушения в расчетах игорного бизнеса. Криптобиржи в связке с финкомпаниями и банками обслуживали сферу азартных игр. После мискодинга зачисленные средства дальше часто переводили в крипту и выводили за границу, чтобы запутать следы", - пояснил депутат ВРУ.
Глава налогового комитета назвал решение НБУ перелицензированием или новой авторизацией операторов, которые занимаются платежами.
Нацбанк действительно установил новые усиленные правила для операторов платежного рынка. Теперь банки расценивают операции по обмену фиатных средств на криптовалюту и вывод криптовалюты в деньги как высокорисковые. Они не проходят рамки финансового мониторинга, потому банки блокируют их, чтобы не иметь проблем с регулятором.
Альтернатива остается, сообщили эксперты. Это p2p-операции, при которых валютой обмениваются между собой сами пользователи. Пополнение кошелька через биржу или вывод денег – это взаимоотношения юридического и частного лица. Peer-to-peer-переводы – только частных. И пока такие операции не запрещены.
Ранее стало известно, что МВФ пошел в наступление на биткоин. Владельца криптовалюты посоветовали избавляться от сбережений.