Нацбанк Украины отдал распоряжение банкам ввести тотальный контроль над карточными платежами украинцев. Банки будут обязаны еженедельно подавать в НБУ отчет обо всех операциях с картами, выполненных их клиентами.
Об этом рассказывает издание novyny.live, ссылаясь на внутреннее письмо НБУ №25-0005/38228.
Таким образом, каждый понедельник до 16:00 банки обязаны будут представлять отчеты обо всех карточных операциях всех своих клиентов за неделю.
Нацбанк требует предоставлять ему информацию по таким операциям:
- P2P-переводам между картами. Это касается транзакций, когда клиенты-физлица переводят деньги друг другу на карты;
- пополнение наличными или снятие наличных с карточек в терминалах или кассах банков;
- оплаты в Интернете.
Причем, по этим трем видам карточных платежей НБУ требует исчерпывающую информацию – независимо от суммы платежа.
Что касается оплаты в интернете, то НБУ требует информацию о номерах карточек, с которых клиенты совершают интернет-платежи, а также данные о получателях.
"Причем в разрезе всех карт — как карт, выпущенных украинскими банками, так и карт иностранных банков. Украинские банки, обслуживающие интернет-торговцев, имеют информацию обо всех", — подчеркивает издание.
Нацбанк не объясняет (по крайней мере, в этом письме), зачем ему нужны эти сведения.
Однако можно предположить такие цели тотального контроля над карточными платежами украинцев:
- выявление скрытого обмена финансами со структурами, работающими на страну-агрессора;
- выявление скрытых доходов украинцев, с которых не платятся налоги;
- попытка выяснить реальный объем теневых платежей (возможно, по настоянию международных кредиторов);
- косвенный сбор данных о военнообязанных гражданах, которые уклоняются от военного учета и мобилизации.
Напомним, украинцам могут снизить проценты по депозитам, которые предполагают право вкладчика на досрочное расторжение договора.