НБУ ужесточил требования к платежным операциям: изменения вступили в силу 14 марта

НБУ ужесточил требования к платежным операциям. Изменения вступили в силу 14 марта. Об этом сообщили в пресс-службе регулятора.

Главные изменения

В Нацбанке объяснили введение изменений необходимостью усилить соблюдение участниками платежного рынка требований законодательства.

Национальный банк Украины обязал эквайеров и других поставщиков платежных услуг (банки и небанковские финансовые учреждения), которые принимают участие в проведении платежной операции, сопровождать ее детальными данными.

Представители НБУ отметили, что некоторые участники платежного рынка не сопровождали платежи информацией о получателе средств, что не давало возможности определить, в чью пользу проводились платежи. Нацбанк сообщил, что подмена роли участника платежного рынка позволяла скрывать цели расчетов. Речь, в частности, идет о пополнении игровых счетов у организаторов азартных игр, которое маскировалось под денежные переводы.

Платежный посредник должен выполнить поручение плательщика по переводу средств получателю, а не самостоятельно решать, в чью пользу осуществить платеж.

НБУ также обязал эквайеров владеть информацией о получателе и плательщике (полный номер счета торговца и номер платежной карты/наименования) по каждой выполненной платежной операции.

Отмечено, что эквайеры обычно привлекают посредников для осуществления платежных услуг в Интернете, что способствует распространению безналичных расчетов и снижению их стоимости. Есть риск потерять эквайеру контроль за тем, кому будут зачислены средства, и соответствует ли деятельность получателя виду, установленному кодом предоставленного виртуального терминала (МСС-код).

Регулятор также детализировал требования к документам, которые предоставляются для подтверждения проведения операций с использованием платежных инструментов.

Ожидания Нацбанка

НБУ призвано предотвращать мискодинг и повысит прозрачность работы банков. Пользователи платежных карт должны понимать, в чью пользу проведены платежи. Ожидается, что участники платежного рынка больше не смогут:

• совершать переводы в пользу субъектов, которые ведут нелицензированную деятельность и уклоняются от уплаты налогов;
• подменять информацию, которая сопровождает платежную операцию в соответствии с требованиями законодательства.

НБУ предоставил участникам платежного рынка, которые проводят эквайринг и эмиссию платежных инструментов, месяцы для того, чтобы они привели свою работу в соответствие с новыми нормами.

Напомним, что Нацбанк проводит проверки и готовит мероприятия по девяти банкам, которые могли использовать схемы по уклонению от уплаты налогов участниками игорного рынка.

Ранее сообщалось, что в Украине во время войны закроется еще ряд банков: в Нацбанке назвали причины.