ПриватБанк, Ощадбанк и другие финансовые учреждения должны будут тщательно проверить своих клиентов на предмет их принадлежности к санкционным спискам. При этом банкам придется найти золотую средину для отношений с такими клиентами: не уронить свою репутацию и продолжить их обслуживание.
НБУ поручил банкам тщательно проверить своих клиентов на предмет выявления подсанкционных лиц. При этом Нацбанк не призывает банки отказывать таким клиентам в обслуживании, но в то же время призывает их быть с ними предельно осторожными.
Как работать с клиентами, которые попали в санкционные списки других государств, рассказали в письме, отправленном НБУ всем банкам, работающим в Украине.
"Помимо репутационных рисков для банка, связанных с обслуживанием подсанкционных клиентов, также существуют риски блокирования средств, связанные с совершением такими клиентами сделок", – говорится в письме НБУ.
Поэтому НБУ рекомендует ПриватБанку, Ощадбанку, а также другим банкам добавить к алгоритму финансового мониторинга еще и такие пункты:
- включить в список критериев риска признак применения санкций иностранными государствами;
- определить перечень иностранных государств, чьи санкции будут учитываться при оценке риска, связанного с клиентами;
- выработать подход к поддержанию деловых отношений с клиентами, внесенными в иностранные санкционные списки;
- проводить тщательный мониторинг клиентов на предмет выявления лиц, включенных в санкционные списки.
При этом в НБУ отметили, что такой мониторинг клиентов и выявление среди них подсанкционных лиц, позволит банкам противостоять легализации преступных доходов
Напомним, терминалы ПриватБанка перестали принимать доллары и евро.